El presente documento tiene como finalidad ayudar al cliente a comprender la naturaleza de los servicios de StocktiX, la estructura de los servicios de cuenta, la relación con corredores, entidades de compensación y custodia de terceros, la seguridad de los fondos del cliente, el alcance de los servicios de asesoría de inversión y otros aspectos relevantes que deben considerarse.
La función principal de StocktiX es actuar como:
Las cuentas de valores de los clientes, la ejecución de operaciones, las transferencias de fondos, la custodia de activos, la compensación y liquidación de valores, los estados de cuenta y los documentos fiscales relacionados deberán ser gestionados por corredores, entidades de compensación o instituciones custodias de terceros debidamente reguladas en los Estados Unidos.
En el mercado mexicano, StocktiX puede ofrecer a sus clientes los siguientes servicios:
StocktiX proporciona servicios de asesoría de inversión, investigación de mercados, asistencia para la apertura de cuentas y soporte al cliente. No custodia directamente los fondos de los clientes ni mantiene bajo su control directo los activos o valores pertenecientes a estos.
La apertura de cuentas de valores, los procesos de aprobación, los permisos de negociación, el acceso a productos financieros, las transferencias de fondos, la custodia de activos, la compensación y liquidación de operaciones, así como los estados de cuenta del cliente, estarán sujetos a las normas oficiales y a los registros de los sistemas de los corredores, entidades de compensación o instituciones custodias de terceros.
Estas instituciones externas pueden incluir, entre otras, a Apex Clearing Corporation u otras entidades de compensación y custodia que cumplan con los requisitos regulatorios de los Estados Unidos.
De acuerdo con la información oficial de Apex Clearing Corporation, la entidad está registrada como broker-dealer ante la SEC y es miembro de FINRA y SIPC. Los clientes también pueden consultar la información de registro y supervisión correspondiente a través de BrokerCheck de FINRA.
Las cuentas de los clientes suelen operar bajo la lógica de una cuenta de efectivo Al realizar operaciones con valores, los clientes deben prestar atención al saldo en efectivo de su cuenta, los fondos disponibles, los fondos liquidados, las restricciones operativas, los permisos de productos y las normas establecidas por las instituciones externas correspondientes.
Si una institución externa ofrece al cliente, dentro del marco regulatorio aplicable, facilidades de financiamiento, servicios de préstamo, gestión de efectivo u otras funciones complementarias de cuenta, dichos servicios estarán sujetos a la aprobación de la institución correspondiente, así como a sus términos de servicio, estructura de costos, condiciones de tasas de interés y divulgaciones de riesgo.
StocktiX no actúa como entidad prestamista, no concede préstamos directamente a los clientes, no determina si un cliente puede acceder a facilidades financieras ofrecidas por terceros y tampoco es responsable de la aprobación, cálculo de intereses, cobranza o ejecución de dichos servicios financieros.
Los saldos en efectivo, acciones, ETF y otros valores pertenecientes al cliente no son mantenidos, custodiados, compensados ni liquidados directamente por StocktiX.
Los saldos de efectivo, posiciones en valores, registros de operaciones, depósitos, retiros, registros de compensación, estados de cuenta y documentos fiscales del cliente estarán sujetos a los registros del sistema y a la documentación oficial emitida por los corredores, entidades de compensación o instituciones custodias de terceros.El cliente debe revisar periódicamente la información de su cuenta proporcionada por dichas instituciones. Si detecta cualquier anomalía relacionada con la cuenta, los fondos, las operaciones realizadas o los datos de identificación, deberá comunicarse oportunamente con la institución correspondiente a través de los canales oficiales o con el equipo de atención al cliente de StocktiX.
Con el fin de proteger la seguridad de los fondos del cliente, se recomienda prestar especial atención a los siguientes puntos:
Al abrir una cuenta de valores o utilizar servicios relacionados con la misma, el cliente puede necesitar leer y aceptar diversos documentos proporcionados por instituciones de terceros, incluidos, entre otros:
La aprobación de cuentas, los permisos de negociación, el acceso a productos financieros, las tarifas aplicables, los plazos de liquidación de fondos, las condiciones de los servicios financieros, las normas para depósitos y retiros, así como cualquier restricción de cuenta, estarán sujetos a la documentación oficial y a los registros del sistema de la institución de terceros correspondiente.
StocktiX puede asistir al cliente en la comprensión del proceso de apertura de cuenta y de la documentación relacionada; sin embargo, no sustituye a las instituciones de terceros en la aprobación de cuentas, la autorización de permisos de negociación, la aprobación de servicios financieros, la custodia de activos ni los procesos de compensación y liquidación.
StocktiX puede proporcionar servicios de asesoría de inversión e investigación de mercados basados en los objetivos de inversión del cliente, el tamaño de sus activos, su experiencia como inversionista, su tolerancia al riesgo, sus necesidades de liquidez y el estado de su cuenta.
Estos servicios pueden incluir, entre otros:
Las opiniones de mercado, recomendaciones de inversión, materiales de investigación, explicaciones de estrategias y casos ilustrativos proporcionados por StocktiX tienen únicamente fines informativos y de referencia.
La decisión de comprar, vender, mantener, aumentar o reducir posiciones, depositar o retirar fondos, utilizar servicios financieros ofrecidos por terceros o participar en cualquier oportunidad de inversión deberá ser tomada de manera independiente por el cliente, considerando su situación financiera y sus circunstancias particulares.
El cliente debe comprender plenamente que:
Los mercados de valores están sujetos a fluctuaciones de precios. Como resultado, el cliente puede obtener beneficios, pero también puede sufrir pérdidas parciales o incluso la pérdida total del capital invertido.
Con el fin de proporcionar servicios adecuados de asesoría de inversión, asistencia en la apertura de cuentas y apoyo en los procesos de cumplimiento normativo, es posible que se solicite al cliente la siguiente información:
Si el cliente se niega a proporcionar esta información, la información proporcionada está incompleta, no puede ser verificada o no supera los procesos de revisión de cumplimiento normativo, StocktiX o las instituciones externas correspondientes podrán verse imposibilitadas para continuar prestando los servicios relacionados.
StocktiX podrá cobrar tarifas relacionadas con los servicios que el cliente decida utilizar, incluyendo, entre otras:
Asimismo, los corredores, entidades de compensación o instituciones custodias de terceros pueden cobrar diversos cargos, incluyendo, entre otros:
Antes de utilizar cualquier servicio, el cliente debe leer cuidadosamente la información sobre tarifas y comisiones proporcionada tanto por StocktiX como por las instituciones externas correspondientes.
StocktiX puede mantener relaciones comerciales con corredores de bolsa, entidades de compensación, instituciones custodias, gestores de fondos, emisores, entidades de investigación, proveedores de servicios tecnológicos u otros socios comerciales.
Dentro del marco permitido por las leyes y regulaciones aplicables, StocktiX puede recibir ingresos económicos, tales como honorarios por servicios, comisiones por asesoría, tarifas de referencia, beneficios por colaboración u otros tipos de compensación financiera, como resultado del uso por parte del cliente de determinados servicios, productos o participación en proyectos relacionados.
En la medida en que lo exijan las leyes y regulaciones aplicables, StocktiX realizará las divulgaciones necesarias respecto a conflictos de interés materiales que pudieran existir.
Antes de continuar con la apertura de cuenta, el envío de documentación, el depósito de fondos o la aceptación de servicios, el cliente debe comprender lo siguiente: